奢侈品饰品代理 泛鑫保险实际控制人陈怡集资诈骗案一审公开宣判，被判死缓及无期徒刑-凯发k8国际

奢侈品饰品代理 泛鑫保险实际控制人陈怡集资诈骗案一审公开宣判，被判死缓及无期徒刑

“帆信保险”实际控制人陈毅

2月11日，记者从上海市第一中级人民法院获悉，原磐信保险实际控制人陈怡与公司高管姜杰涉嫌集资诈骗案一审公开开庭审理。姜杰因集资诈骗罪被判处死刑、缓期二年执行、无期徒刑。磐信曾是上海保险中介的龙头企业，2013年8月，其美女老板陈怡的逃亡震惊了整个国内保险业。

带着“情人”跑路，几千万、奢侈品

2014年7月10日磐信案一审开庭七个月后，2015年2月11日上午，磐信保险实际控制人、总经理陈怡等人被控集资诈骗案再次开庭审理。被起诉的另一名涉案人员姜杰，曾任磐信保险高级顾问。据媒体报道，2012年3月，姜杰经陈怡介绍加入磐信保险。在陈怡即将离开时，姜杰以情人的身份陪同她流亡国外。

上海市第一中级人民法院检察官指控，陈毅伙同他人合谋将20年期寿险产品冒充成年收益约10%的1至3年期保险理财产品，骗取投资者资金，然后将骗取的资金返还给保险公司。去年7月，陈毅等人将近5000万港币转移到香港，随后携83万余欧元现金、珠宝、奢侈品等贵重物品潜逃境外。

磐信曾是上海一家领先的保险中介公司。2013年8月，其美女老板陈毅的越狱事件震惊了整个国内保险业。同年8月19日，陈毅与姜杰在斐济被捕。2014年5月，上海市人民检察院第一分院向法院提起公诉。同年7月，上海市第一中级人民法院公开开庭审理了此案。

据当时媒体报道，庭审期间，陈怡多次为姜杰辩护，称姜杰直到2013年6月才知道公司有“长保短做”业务，姜杰再也无法隐瞒真相，姜杰这才知道公司在卖假保险理财产品。泛信公司给姜杰每年100万元的薪酬，希望他能把公司带回正轨，吸引风险投资。她强调，一起出逃也是她自己的主意，姜杰自己也有家人。

3000余人被骗，损失8亿余元

上海市第一中级人民法院昨天以集资诈骗罪，判处陈怡死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；限制终身，没收个人全部财产；继续追缴违法所得人民币八亿余元，不足部分责令退还；对查获、没收的赃款、赃物，依法处理后予以返还，相关数额弥补上述违法所得。

昨日，上海市第一中级人民法院审理认为，陈毅、姜杰以非法占有为目的，采用诈骗手段非法集资，致使3000余名受害人实际损失达8亿余元，数额特别巨大，给国家和人民利益造成了特别大的损害，损失特别严重，其行为均构成集资诈骗罪，属共同犯罪。

据了解，法院宣判后，陈怡、姜杰均未当庭上诉。

据悉，2010年2月至2013年7月，陈毅、姜杰以磐信公司、永利公司名义，先后与昆仑健康保险股份有限公司上海、浙江分公司，幸福人寿保险股份有限公司上海、浙江分公司，浙江省分公司等签订了《保险代理协议》，并在上海、浙江两地招募了400余名保险代理人，组建了销售团队。

随后，代理人或银行工作人员向上海、浙江等地4400余人推销上述虚假保险理财产品，共计13亿余元，并通过上述退费方式套取资金10亿余元，案件给3000余名受害人造成实际损失8亿余元。

保险中介业务内控漏洞曝光

一位保险中介认为，该起诈骗案数额如此巨大，对保险行业影响巨大，判决合法合理。保险学者庹国柱认为，此次事件相当恶劣，监管部门、保险公司、中介机构、消费者等各方在诈骗行为中都扮演了一定角色，我们都要汲取这次教训。

上海磐信案在一定程度上暴露了当前部分保险中介机构和保险公司在中介业务中存在内控漏洞，也为监管部门加强保险中介业务风险管控敲响了警钟。

为此，保监会事发后紧急发出内部通知，要求全面排查保险专业中介业务风险。在去年4月召开的“全国保险中介监管和中介市场清理整顿大会”上，保监会主席项俊波要求全面清理“不留形式、不留盲区”。记者梁伟伟

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美女女老板构建保险“庞氏骗局”

2014年7月10日首次开庭审理时，凡信案涉及的集资诈骗细节浮出水面，业内人士认为，凡信陈毅的“长期冒险、短期获利”手段，其实是一场“庞氏骗局”。

以长期保险换短期保险，骗取保费

2010年初，陈毅及谭锐（公司实际控制人之一）与盘信时任法定代表人刘某签订协议，以盘信名义开展人身保险代理销售业务并支付管理费，谭锐以其名义开展业务，陈毅为负责人并负责财务。

陈毅、谭瑞晶合谋将保险公司二十年期寿险产品拆分成1-3年期的短期理财产品对外销售，骗取投资者资金，并向相关保险公司谎称这些资金是磐信公司销售的二十年期寿险产品，而一年期寿险产品的保费则由保险公司返还手续费套现。

2011年，盘信公司法定代表人变更为陈毅，2012年6月，刘某与陈毅签署《股权转让协议》，收购后的盘信公司江苏路营业部及盘信公司实际控制人为陈毅、谭某。

据媒体报道，2012年，谭睿因与陈怡感情问题离开磐信保险。

2012年，陈毅与姜杰共同收购并实际控制人潘鑫，并陆续采用上述运作模式。

保险学者庹国柱认为，保险公司的不规范经营，在一定程度上给不法中介提供了犯罪的可能，保险公司为了拿到更多的保费，吸引更多的中介推销自己的产品，会给中介一些甜蜜的福利（比如高额佣金，或者一次性支付中介费等）。中介机构就利用这个机会，制造一些假保单，进而骗取中介费。最后，就成了滚雪球，越滚越大，根本没办法阻止。

保费收入一年增长10倍

2013年7月28日，陈毅、姜杰发现资金链即将断裂，遂将近5000万港币转移到香港，携带83万余欧元等巨额现金、珠宝、奢侈品等贵重物品逃往境外。19日，陈毅、姜杰在斐济被捕。

业内认为，这其实就是一场“庞氏骗局”，磐信保险通过擅自销售自制固定收益类理财协议、将分期付款改成一次性付款、收取高额佣金、佣金再保险等方式，形成连锁陷阱，迅速提高保费规模，吸走保险公司资金。

凭借这种“长保短做”的业务模式，磐信迅速发展起来。公开资料显示，其2007年成立时是一家只代理财产险业务的小公司，2010年起主营人身寿险代理业务。磐信每年保费收入都在1500多万元，2011年达到1.5亿元，一年增长近10倍；2012年，公司新增代理保费达4.8亿元，同比增长超过200%。

新京报记者 梁炜炜

■ 人物

陈怡：短短几年从销售员升为老板

1979年出生的陈怡，是一位80后女ceo，曾是保险中介行业的“传奇人物”，从一线保险营销员到保险中介公司老板，只用了几年时间。

2004年，陈毅加入太平洋人寿（现建信人寿），作为一名普通的保险营销员，凭借出色的表现，他很快成长为公司骨干。

2009年底，陈毅与其他五人组成创业团队加入磐信，不到一年时间，陈毅出任上海负责人，之后磐信从一家只代理产险业务的公司转型为一家主营个人寿险代理业务的公司，陈毅出任上海泛信保险代理公司执行董事、总经理。

在陈毅的经营下，磐信发展迅速，成为当时行业内的一匹黑马，2011年磐信保费收入达1.5亿元，较2010年增长近10倍。

对于盘鑫的销售奇迹，据媒体报道，陈怡手下有一群身穿“黑丝袜、高跟鞋”的美女销售员，她们“穿着超短裙去见客户，平均每箱保费几十万甚至上百万，生意超级好”。陈怡本人也非常注重形象包装。

2013年8月，陈怡携款潜逃海外的消息震惊了整个保险界。据报道，警方发现，她潜逃时带走的7个箱子里，大部分都是奢侈品。“这就像搬家一样。”陈怡说。（梁薇薇）

陈怡的诈骗之路

2010 年初

陈毅、谭瑞菁（该公司实际控制人之一）与盘信时任法定代表人刘某签订协议，以盘信名义开展人身保险代理销售业务并支付管理费，陈毅为对外业务负责人，负责财务。陈毅与谭瑞菁合谋将保险公司二十年期寿险产品拆分成1-3年期短期理财产品对外销售，骗取投资者资金。

2011

盘信公司法定代表人变更为陈毅，盘信公司江苏路营业部及收购后的盘信公司实际控制人为陈毅、谭某。

2012

陈毅与蒋杰通过收购等方式共同取得并实际控制，采用上述盘鑫的运作模式。

2013 年 7 月 28 日

陈毅、蒋捷发现资金链即将断裂，于是逃往国外。